한국판 SCHD 타미당, 솔미당, 에미당 비교 차이 모르면 손해볼수도

미국 배당 ETF 투자를 고민하신다면 SCHD(슈드)를 빼놓을 수 없죠. 미국 직접투자를 하지 않는다면 국내상장된 SCHD 한국판 etf인 '타미당', '솔미당', '에미당'에 대한 비교는 필수입니다. 이들은 모두 미국 고배당주에 투자하는 국내 상장 ETF라는 공통점을 가지며, 다우존스 지수를 추종하는데요. 그러나 운용사, 비용, 배당 전략, 수익률 등에서 차이가 있어 투자 선택 시 신중한 분석이 필요합니다.

1. 한국판 SCHD 왜 인기일까?

최근 고금리 기조 속에서 안정적인 현금흐름을 추구하는 투자자들이 늘면서 배당 ETF에 대한 관심이 급증하고 있습니다. 특히 국내 상장 미국 배당 ETF는 환전 과정이나 미국 직접 투자 시 발생하는 배당소득세(15.4%)를 연금계좌 활용으로 3~5% 수준으로 낮출 수 있어 개인 투자자들에게 매력적입니다.

세액공제를 받지 않은 연금저축계좌를 활용하면 배당금의 인출 또한 자유롭기 때문에 현금흐름이 중요한 은퇴자, 파이어족 들에게 인기가 많아진 것이죠.

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2. 타미당 vs 솔미당 vs 에미당 기본 정보 비교

세 ETF 모두 같은 지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)를 추종하지만, 운용사와 운용 규모, 그리고 세부 전략에서 차이를 보입니다.

항목	타미당 (TIGER 미국배당다우존스)	솔미당 (SOL 미국배당다우존스)	에미당 (ACE 미국배당다우존스)
운용사	미래에셋	신한자산운용	에셋플러스
상장일	2023.06.20	2023.09.20	2024.03.04
추종지수	Dow Jones U.S. Dividend 100	Dow Jones U.S. Dividend 100	Dow Jones U.S. Dividend 100
배당 지급	연 4회 (분기배당)	연 4회 (분기배당)	연 4회 (분기배당)
환헤지	미적용	미적용	미적용

같은 솔미당이지만 솔미당(H) 같은 경우 환헷지 상품임에 유의해야겠습니다. (환헷지가 나쁘다는 것이 아니라, 언헷지 상품을 산다는게 실수할 수 있다는 말입니다.)

3. 수익률과 배당 수익 비교

같은 지수를 추종하는 ETF인 만큼 수익률과 배당수익률에서 큰 차이를 보이지는 않습니다만, 비교 해드리면 다음과 같습니다. 구성 종목의 비율, 운용 수수료율 등의 차이에서 기인한 것으로 예상됩니다.

✅ 최근 6개월 수익률 (2024년 10월 기준)

타미당: 약 +14.8%
솔미당: 약 +13.5%
에미당: 약 +15.2%

✅ 2024년 배당 수익률 (연 기준, 최근 분배금 기준 추정)

타미당: 약 3.5% (월 32원)
솔미당: 약 3.7% (월 38원)
에미당: 약 4.1% (월 44원)

4. 구성 종목 및 지수 차이

세 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 이 지수는 10년 이상 배당을 지급한 미국 우량주 100개로 구성됩니다. 주요 섹터는 금융(약 20%), 헬스케어(약 18%), 산업재(약 17%) 등이며, 대표 종목은 다음과 같습니다.

Johnson & Johnson
Procter & Gamble
Coca-Cola, Verizon
PepsiCo 등

구성 비중은 거의 동일하지만, 운용사별 리밸런싱 시점과 전략에 따라 미세한 차이가 발생할 수 있습니다.

5. 총보수(수수료) 비교

한국판 SCHD ETF 인기가 높아지면서, 기존 타미당을 견제하는 새로운 etf들도 출시가 됐는데요. 새로운 etf가 출시되면서 수수료 경쟁이 시작된 덕분에 타미당, 솔미당, 에미당 모두 표면적인 수수료는 0.01% 수준으로 같다고 보셔도 됩니다.

ETF	총보수 (연간 기준)	실질부담비용율
타미당	0.01%	0.1497%
솔미당	0.01%	0.2239%
에미당	0.01%	0.179%

6. 어떤 투자자에게 어울릴까?

- 타미당: 순자산 7,905억 원(2024년 4월 기준)으로 유동성이 높고, 안정성과 검증된 수익률을 원하는 투자자에게 적합.
- 솔미당: 순자산 5,064억 원, 신한자산운용의 신뢰성과 무난한 성과를 중시하는 투자자에게 추천.
- 에미당: 순자산 2,909억 원, 높은 배당률과 저렴한 보수를 추구하며 변동성을 감수할 수 있는 투자자에게 적합.

7. 그래서, 어떤 ETF를 선택할까?

타미당, 솔미당, 에미당은 모두 미국 고배당주에 투자하는 국내 상장 ETF로, 안정적인 배당과 장기 투자에 적합합니다. 각각의 ETF는 투자자 성향에 따라 다음과 같은 특징을 고려해 선택할 수 있습니다.

타미당: 순자산 규모가 가장 크고 거래량이 많아 유동성이 뛰어납니다. 낮은 실질 부담 비용율(약 0.1497%) 덕분에 장기 투자 시 비용 효율성이 높아 안정성과 검증된 수익률을 원하는 투자자에게 적합합니다
솔미당: 중간 수준의 순자산 규모와 배당률을 제공하며, 신한자산운용의 신뢰성을 바탕으로 무난한 성과를 추구하는 투자자에게 추천됩니다.
에미당: 높은 배당률(약 3.97%)과 비교적 낮은 실질 부담 비용율(약 0.179%)을 제공하며, 현금 흐름을 중시하는 투자자에게 유리합니다.

결국, 배당 ETF는 단기 트레이딩보다 장기 보유로 빛을 발합니다. 연금계좌를 활용하면 세금 혜택까지 누릴 수 있으니, 투자 목표와 성향에 맞는 선택이 중요합니다. 비용 효율성과 배당률을 모두 고려한다면 타미당과 에미당이 장기적으로 더 매력적일 수 있습니다.